这不仅仅是常规业务

不良,不完整或不当建议的成本太高。

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这不仅仅是照常营业

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我们是习惯的生物。 当我们找到有效的东西时,我们会抵制变化,因为,嘿,如果没有破坏……

相反,企业主的工作实际上是沉迷于不确定性,在未知的环境中滚动,并在变化的光芒下晒太阳; 因为这是建立成功之路所需要的。

在我的职业生涯中,这种推动使我从音乐的怀抱,会计的需求,再到金融服务的世界。 我已经走过内推的切割碎片,告诉我还有更多。

自32年前进入金融服务业务以来,我的业务已从佣金转为收费,仅收费; 从交易到关系导向。

即使是现在,这种推动仍在继续创建一家坚持未来的公司,以履行对我的客户及其家人的承诺。

这不是和平的,但它是有目的的。

谈到您的个人财务生活,变革是另一个带来挑战的方面。 这是企业主抵制动荡的一个领域,因为它消耗能量和注意力。

扣上你的安全带,它会变得颠簸。

并不是说生活必须充满动荡和麻烦,它只是以这种方式解决,因为生活不是平淡的。

就像在商业中一样,有些过渡需要你的时间,注意力和计划。 我们的个人生活是一样的。 这一切都归结为你的韧性肌肉 – 它有多强,你有多准备,以及你在意外事件发生时采取的行动。 恢复力是推动我们前进的关键。

考虑一个家庭中发生的潜在转变。 仅举几例(还有几十个):
1.健康问题
2.拥有,抚养和教育孩子
3.与年迈的父母打交道
4.离婚
5.买房子

想想这些生活转变中的每一个如何影响您的财务生活。 没有对错,也不应该或不应该。

作为企业主,您需要关注并希望专家团队帮助您评估未来; 您是否正在为下一步做好准备或对意外事件作出反应。

当涉及到您的个人财务生活和规划挑战时,您可能没有像在商业中那样具有相同水平的专业知识,客观性和适当的团队,以帮助引导您不为人所知。

原因很简单。 在商业领域,您拥有在您的业务需求方面经验丰富的注册会计师,有您背后的公司律师以及其他专注于您的专家。 他们都会考虑到您和您的业务的最佳利益(否则您不会雇佣他们,是吗?)。

在个人理财规划的世界里,它并非那么简单。

除非你提出正确的问题,否则你永远不能确定你所委托的人员指导你完成问题的雷区总是在为你的最佳利益服务。

在理解财务顾问的意图时,这里有一些重要的问题要求和研究:
你是如何得到补偿的? (费用,佣金,转介或发现者费用)
2.您是经纪人/经销商工作还是加盟商? 哪一个?
你是注册投资顾问吗? (他们必须给你他们的ADV)
你有过诉讼或法律诉讼的主题吗?
你有任何利益冲突吗?

除非您正在与仅收取费用的顾问合作,否则您无法确定财务顾问的“建议”是否真正客观。

至关重要的是,您收到的建议不会受到任何其他外部财务关系的影响。 生活充满了挑战,而不必担心你会收到污点信息。 不良,不完整或不当建议的成本太高。 它不能照常营业。